Trade Republic Österreich

Trade Republic im Überblick

Trade Republic hat sich seit der Gründung 2015 zu einem der beliebtesten Neobroker in Europa entwickelt. Mit über 4 Millionen Kunden und einer einfach zu bedienenden App hat das Berliner Fintech den Wertpapierhandel demokratisiert. Seit April 2024 ist Trade Republic auch in Österreich steuereinfach - ein wichtiger Meilenstein für österreichische Anleger.

Das Geschäftsmodell von Trade Republic basiert auf extrem niedrigen Gebühren: Nur 1 Euro pro Trade, unabhängig vom Ordervolumen. ETF-Sparpläne sind komplett kostenlos. Zusätzlich erhältst du aktuell 2,50% Zinsen auf dein nicht investiertes Guthaben - ein attraktives Angebot in Zeiten wieder steigender Zinsen.

Vorteile und Nachteile

Gebühren im Detail

Trade Republic überzeugt mit einem transparenten und günstigen Gebührenmodell. Die wichtigsten Kosten im Überblick:

Zusätzlich zu den 1 Euro Ordergebühr fällt der marktübliche Spread an - also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs. Dieser ist bei Trade Republic in der Regel wettbewerbsfähig, kann aber ausserhalb der Xetra-Handelszeiten (9-17:30 Uhr) höher ausfallen.

ETF-Sparplan bei Trade Republic

Der ETF-Sparplan ist eines der Highlights bei Trade Republic. Alle verfügbaren ETFs sind als Sparplan komplett kostenlos - keine Ordergebühr, keine Ausführungsgebühr. Mit über 2.400 ETFs hast du eine riesige Auswahl.

Die wichtigsten Fakten zum ETF-Sparplan:

• Mindestrate: nur 1 € pro Ausführung
• Maximale Rate: 10.000 € pro Monat
• Ausführungszeitpunkte: 2x monatlich (1. und 16.)
• Intervalle: wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich, quartalsweise
• Alle ETFs kostenlos besparbar
• Dynamische Sparrate möglich (jährliche Erhöhung)

Beliebte ETFs bei Trade Republic sind der iShares Core MSCI World, der Vanguard FTSE All-World und der Xtrackers MSCI Emerging Markets. Durch die Kombination mehrerer ETFs kannst du dir ein diversifiziertes Weltportfolio aufbauen.

Trade Republic Steuern Österreich

Die wichtigste Nachricht für österreichische Anleger: Trade Republic ist seit April 2024 steuereinfach in Österreich! Das bedeutet:

Um die Steuerautomatik zu ermöglichen, hat Trade Republic eine Zweigniederlassung in Wien eingerichtet. Für Bestandskunden, die vor April 2024 ein Depot eröffnet haben, wurde das Depot automatisch umgestellt.

Was wird automatisch versteuert?

• Kursgewinne beim Verkauf von Aktien und ETFs
• Dividenden (inländische und ausländische)
• Ausschüttungsgleiche Erträge bei thesaurierenden Fonds
• Zinserträge aus dem Verrechnungskonto

Bei ausländischen Dividenden wird zunächst die ausländische Quellensteuer einbehalten. Trade Republic rechnet die anrechenbare Quellensteuer (max. 15% nach DBA) automatisch auf die KESt an.

Die Trade Republic App

Trade Republic ist primär als Mobile-First-Broker konzipiert. Die App ist sowohl für iOS als auch Android verfügbar und überzeugt durch ihr minimalistisches Design. Mittlerweile gibt es auch eine Webversion für den Desktop.

Funktionen der App:

• Aktien, ETFs und Kryptos kaufen und verkaufen
• Sparpläne einrichten und verwalten
• Kursalarme und Watchlist
• Portfolio-Übersicht mit Performance
• Steuerübersicht und Jahressteuerbescheinigung
• Einzahlung per SEPA oder Kreditkarte

Die Bedienung ist intuitiv und auch für Anfänger leicht verständlich. Kritiker bemängeln allerdings, dass die App zum schnellen Handeln verleiten kann - gerade Börsenneulinge sollten sich nicht von der einfachen Bedienung zu überstürzten Trades verführen lassen.

Zinsen auf Guthaben

Ein attraktives Feature ist die Verzinsung des nicht investierten Guthabens. Aktuell bietet Trade Republic 2,50% Zinsen p.a. auf Guthaben bis 50.000 Euro. Die Zinsen werden monatlich gutgeschrieben.

Damit positioniert sich Trade Republic als Kombination aus Broker und Tagesgeldkonto. Die Zinsen unterliegen ebenfalls der KESt von 27,5% - bei einem steuereinfachen Depot wird auch hier automatisch abgeführt.

Sicherheit und Regulierung

Trade Republic wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und beaufsichtigt. Die Einlagen auf dem Verrechnungskonto sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro geschützt.

Wertpapiere sind Sondervermögen und werden bei der HSBC Deutschland verwahrt. Auch im Falle einer Insolvenz von Trade Republic bleiben deine Aktien und ETFs in deinem Eigentum.

Depot eröffnen - So geht's

Die Depoteröffnung bei Trade Republic dauert nur wenige Minuten und erfolgt komplett digital:

1. App herunterladen (iOS/Android) oder Webseite besuchen
2. E-Mail-Adresse und Handynummer eingeben
3. Persönliche Daten ausfüllen (Name, Adresse, Steuer-ID)
4. Video-Identifikation durchführen (Ausweis bereithalten)
5. Geld einzahlen per SEPA-Überweisung
6. Fertig - du kannst sofort loslegen!

Für die Identifikation benötigst du einen gültigen Reisepass oder Personalausweis. Die Video-Identifikation ist rund um die Uhr möglich.

Trade Republic Erfahrungen

Die Erfahrungen mit Trade Republic sind überwiegend positiv. Nutzer loben vor allem die günstigen Gebühren, die einfache Bedienung und das grosse Sparplan-Angebot. Die Einführung der Steuereinfachheit in Österreich wurde sehr begrüsst.

Positives Feedback:

• Sehr günstig - 1 € pro Order ist unschlagbar
• App ist übersichtlich und einfach zu bedienen
• Grosse ETF-Auswahl für Sparpläne
• Zinsen aufs Guthaben sind ein netter Bonus

Kritikpunkte:

• Kundenservice manchmal langsam
• Nur ein Handelsplatz - weniger Liquidität
• Fehlende Features wie Anleihen oder Gemeinschaftsdepot

Alternativen zu Trade Republic

Trade Republic ist nicht für jeden die beste Wahl. Hier sind einige Alternativen:

• Scalable Capital: Ähnlich günstig, mehr Ordertypen, Desktop-Plattform
• Flatex: Etablierter Broker, mehr Börsen, 5,90 € pro Order
• DADAT Bank: Österreichische Bank, guter Service

Häufige Fragen zu Trade Republic