Swissquote im Überblick
Swissquote ist eine Bankengruppe aus der Schweiz. Kunden aus der EU, also auch aus Österreich, betreut sie über die Swissquote Bank Europe SA mit Sitz in Luxemburg, eingetragen unter R.C.S.L. B 78729 und beaufsichtigt von der luxemburgischen Finanzaufsicht CSSF unter dem Dach der Europäischen Zentralbank. Wer die Website aus Österreich aufruft, landet automatisch auf dem Luxemburger Angebot.
Laut Hilfeseite zur Kontoeröffnung ist ein Konto bei der Schweizer Swissquote Bank Ltd weiterhin möglich, wenn man aktiv auf die Schweizer Seite wechselt. Dann gilt aber Schweizer statt europäischer Anlegerschutz, und Swissquote empfiehlt EU-Bürgern selbst die Luxemburger Bank. Eine Mindesteinlage für das Handelskonto gibt es nicht.
Risikohinweis: Investieren birgt Verlustrisiken. Der Wert von Investments kann steigen oder fallen, im schlimmsten Fall droht der Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Die Inhalte dieser Seite sind keine Anlageberatung und keine Kaufempfehlung.
Vorteile und Nachteile
✓ Vorteile
- Handel an vielen Börsen weltweit, auch an der Wiener Börse
- Keine Depot- und Kontoführungsgebühr für Kunden aus der EU
- Kryptowährungen direkt, ab 25 Euro je Order
- Einlagensicherung bis 100.000 Euro in Luxemburg
- ETFs von Amundi und WisdomTree ab 2.500 Euro ohne Kaufgebühr zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten.
- Keine Mindesteinlage
✗ Nachteile
- Nicht steuereinfach: Kapitalerträge erklärst du selbst
- Mindestgebühr 14,95 Euro je Aktien- oder ETF-Order
- 0,9 % Aufschlag bei jedem Trade in Fremdwährung
- Inaktivitätsgebühr nach drei Jahren ohne Trade
- Depotübertrag 25 Euro je Position
- Vertragssprache Englisch
Swissquote Gebühren im Detail
Die Rate Card der Swissquote Bank Europe, gültig ab 5. März 2026, nennt für Aktien und ETFs an den meisten Börsen denselben Tarif:
| Position | Kosten |
|---|---|
| Aktien und ETFs: Wien, Deutschland, USA, Kanada und weitere | 0,1 %, mind. 14,95 €, plus Börsengebühren |
| Börsengebühr Xetra | 0,0038 %, mind. 0,60 €, max. 18 € |
| Währungsumrechnung bei Trades | 0,9 % |
| Manueller Währungstausch | 0,9 % bis 0,25 %, je nach Betrag |
| Depotgebühr, Kontoführung (EU-Kunden) | keine |
| Konto ohne Trade seit drei Jahren | 0,10 % pro Quartal, mind. 50 € |
| Einzahlung, SEPA-Auszahlung / andere Auszahlung | keine / 10 € |
| Wertpapierübertrag zu Swissquote / weg | keine / 25 € je Position |
Quelle: Swissquote Bank Europe, Rate Card gültig ab 05.03.2026, abgerufen am 14.11.2026. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Maßgeblich sind ausschließlich die Informationen des jeweiligen Anbieters.
Rechenbeispiele
- Aktie um 5.000 Euro an der Wiener Börse: 0,1 Prozent wären 5 Euro, es gilt das Minimum von 14,95 Euro.
- Aktie um 20.000 Euro an Xetra: 20 Euro Kommission plus 0,76 Euro Börsengebühr.
- US-Aktie um 2.000 Euro: 14,95 Euro Kommission plus 0,9 Prozent Umrechnung, also 18 Euro. Zusammen rund 33 Euro oder 1,6 Prozent, beim späteren Verkauf noch einmal.
Swissquote rechnet sich damit erst bei größeren Orders. Bis knapp 15.000 Euro Ordervolumen greift immer die Mindestgebühr. Bei Papieren in Fremdwährung ist die automatische Umrechnung mit 0,9 Prozent der größere Kostenblock. Ein manueller Tausch in größeren Beträgen kostet laut Rate Card weniger, bis hinunter auf 0,25 Prozent.
ETFs ohne Kaufgebühr
Laut Aktionsseite kauft man ausgewählte ETFs von Amundi und WisdomTree ohne Kaufgebühr, allerdings nur bei Käufen über 2.500 Euro. Swissquote nennt dafür an einer Stelle über 120, an anderer über 150 ETFs. Verkäufe kosten den normalen Tarif. zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten.
Kryptowährungen
Kryptowährungen handelt Swissquote über die eigene Handelsplattform SQX. Laut Krypto-Gebührenseite kostet ein Trade bis 9.999 Euro 1 Prozent, bis 49.999 Euro 0,75 Prozent und darüber 0,5 Prozent, ohne Mindestgebühr. Der kleinste Auftrag beträgt 25 Euro, die Verwahrung ist kostenlos, beim Staking behält Swissquote 20 Prozent der Erträge. Wichtig: Kryptowährungen fallen nicht unter die Einlagensicherung und die Anlegerentschädigung.
Risiko Kryptowerte: Kryptowerte sind hochvolatile Vermögenswerte. Der Wert kann stark schwanken. Es besteht das Risiko des vollständigen Verlusts des Kapitals.
Swissquote bietet außerdem Forex und CFDs an. Auf der europäischen Website läuft dieses Angebot über die Swissquote Capital Markets Ltd auf Zypern, die nach eigener Angabe 54,40 Prozent Verlustquote bei Kleinanlegerkonten ausweist.
Risiko Hebelprodukte: Hebelprodukte unterliegen starken Kursschwankungen. Sie können ihr gesamtes Investment verlieren.
Swissquote und die Steuer in Österreich
Swissquote führt keine österreichische Kapitalertragsteuer ab. Zum KESt-Abzug verpflichtet sind nach § 95 Abs. 2 EStG nur inländische depotführende oder auszahlende Stellen, und Swissquote betreut Österreich von Luxemburg aus. Das Konto ist damit ein Auslandsdepot: Kursgewinne, Dividenden, Krypto-Gewinne und ausschüttungsgleiche Erträge thesaurierender ETFs erklärst du selbst in der Beilage E 1kv. Laut Geschäftsbedingungen meldet Swissquote Kontodaten im Rahmen des internationalen Informationsaustauschs an die luxemburgischen Behörden, ab 2026 auch für Kryptowerte.
Thesaurierende ETFs machen dabei die meiste Arbeit, weil du die ausschüttungsgleichen Erträge jedes Jahr selbst heraussuchst, wie bei der Besteuerung von ETFs und Fonds beschrieben. Verluste aus dem Swissquote-Konto kannst du in der Erklärung mit Gewinnen aus anderen Depots ausgleichen, nach den Regeln zum Verlustausgleich.
Steuerlicher Hinweis: Die steuerliche Behandlung hängt von Ihren individuellen Verhältnissen ab und kann sich ändern. Bitte wenden Sie sich an einen Steuerberater.
Wie sicher dein Geld bei Swissquote ist
Guthaben bei der Swissquote Bank Europe schützt laut Einlegerinformation vom Oktober 2026 der luxemburgische Einlagensicherungsfonds FGDL bis 100.000 Euro, ausgezahlt binnen sieben Arbeitstagen. Für Wertpapiere, die die Bank im Ernstfall nicht herausgeben kann, gilt das luxemburgische Anlegerentschädigungssystem SIIL bis 20.000 Euro für Privatkunden. Kryptowährungen und Edelmetalle sind davon ausgenommen.
Konto eröffnen bei Swissquote
Die Eröffnung läuft online mit Reisepass oder EU-Personalausweis und einem Wohnsitznachweis, gegebenenfalls fragt die Bank nach der Herkunft der Gelder. Die erste Überweisung darf laut Swissquote aus Österreich kommen. Die Website gibt es auf Deutsch, verbindlich ist aber die englische Fassung der Verträge. Den Kundendienst erreichst du per E-Mail und Telefon in Luxemburg, werktags von 9 bis 18:30 Uhr.
Gehandelt wird in der Swissquote App für Desktop und Smartphone mit Charts von TradingView. Wiederkehrende Kaufaufträge gibt es laut Plattformseite nur am Desktop. Für eine Vermögensverwaltung bietet Swissquote zusätzlich das Smart Portfolio an.
Für wen sich Swissquote rechnet
Swissquote passt, wenn:
- du selten handelst, dafür in Beträgen ab rund 15.000 Euro
- du Aktien, ETFs und Kryptowährungen bei einer europäischen Bank bündeln willst
- du an vielen internationalen Börsen handeln möchtest
- dich die Steuererklärung mit E 1kv nicht abschreckt
Ein anderer Broker passt besser, wenn:
- du kleinere Beträge oder Sparpläne anlegst, wegen der Mindestgebühr
- du oft US-Aktien handelst, wegen der 0,9 Prozent Umrechnung
- du ohne Steuererklärung auskommen willst
Für Anleger in Österreich ist Swissquote vor allem eine Option für größere, seltene Orders und für alle, die Wertpapiere und Kryptowährungen bei einer regulierten Bank halten wollen. Als Depot für den laufenden Vermögensaufbau sind steuereinfache Anbieter mit niedrigeren Mindestgebühren günstiger und bequemer.
Alternativen zu Swissquote
- Interactive Brokers: weltweiter Börsenzugang mit niedrigeren Mindestgebühren
- Bitpanda: Krypto, Aktien und ETFs mit KESt-Abzug
- Steuereinfache Broker: alle Anbieter mit KESt-Abzug
Häufige Fragen zu Swissquote
Nein. Swissquote betreut Österreich aus Luxemburg und zieht keine KESt ab. Kapitalerträge erklärst du selbst in der Beilage E 1kv. Die steuerliche Behandlung hängt von Ihren individuellen Verhältnissen ab und kann sich ändern. Bitte wenden Sie sich an einen Steuerberater.
Standardmäßig die Swissquote Bank Europe SA in Luxemburg, beaufsichtigt von der CSSF. Ein Konto bei der Schweizer Swissquote Bank Ltd ist möglich, dann gilt aber Schweizer Anlegerschutz.
0,1 Prozent vom Kurswert, mindestens 14,95 Euro, plus Börsengebühren. Bei Papieren in Fremdwährung kommen 0,9 Prozent Umrechnung dazu.
Bis 9.999 Euro 1 Prozent, bis 49.999 Euro 0,75 Prozent, darüber 0,5 Prozent, ohne Mindestgebühr. Der kleinste Auftrag beträgt 25 Euro.
Einlagen bis 100.000 Euro über den luxemburgischen Einlagensicherungsfonds FGDL, Wertpapiere bis 20.000 Euro über die Anlegerentschädigung SIIL. Kryptowährungen und Edelmetalle sind nicht abgedeckt.